115-ФЗ

115-ФЗ

16-10-2021
2,782

Данный тест используется для аттестации сотрудников кредитных организаций. Банки ежегодно проводят проверку знаний своих работников: начиная от кассиров, операционистов, кредитных экспертов, бухгалтеров до руководителей высшего звена. За основу взяты вопросы теста по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, применяемого в текущее время в действующем Банке. Вопросы по <strong>ФЗ 115 с изменениями</strong>, актуальны на 2018 год. <br> Вопросы выводятся в случайном порядке в количестве 22 штук. Разрешается допустить 2 ошибки. <br> <strong><noindex><a target="blank" style="color: #f45a50;" rel="nofollow" href="http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=221518&fld=134&dst=1000000001,0&rnd=0.31668425493086105#08507248389857578">115 фз с изменениями</a></noindex></strong> можно скачать, перейдя по ссылке(нажмите "Экспорт в Word").

Вопрос 1 из 22:

В каком из указанных случаев работники Банка могут информировать клиентов о принимаемых мерах по ПОД/ФТ?

Сказать спасибо очень просто,
нажми ниже по репосту!

Список вопросов

В каком из указанных случаев работники Банка могут информировать клиентов о принимаемых мерах по ПОД/ФТ?

  • a) В случае приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом клиента в соответствии с п. 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ

  • b) В случае выявления операции, содержащей признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

  • c) В случае выявления операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащей обязательному контролю

  • d) В случае принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента

  • В случаях, указанных в п.п. а) и c)

  • Во всех указанных случаях

  • Работники Банка не могут информировать клиентов о принимаемых мерах по ПОД/ФТ

Что в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ запрещается кредитным организациям?

  • a) Открывать счета (вклады) на анонимных владельцев

  • b) Осуществлять операции, подлежащие обязательному контролю

  • c) Открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя

  • d) Устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления

  • e) Запрещаются все указанные действия

  • Запрещаются действия, указанные в п.п. а), c), d).

Обязан ли работник Банка, не являющийся сотрудником Службы финансового мониторинга, участвовать в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма?

  • Да, в пределах своей компетенции

  • Нет

  • По согласованию с непосредственным руководителем

Если при приеме на обслуживание от имени юридического лица действует его представитель, то идентификации подлежит:

  • Только представитель

  • Только юридическое лицо; представитель юридического лица не подлежит идентификации, так как не принимается на банковское обслуживание

  • Юридическое лицо, представитель юридического лица и бенефициарный владелец

  • Юридическое лицо, представитель юридического лица, выгодоприобретатель и бенефициарный владелец

Сотрудник Банка выявил, что физическим лицом приобретаются ценные бумаги за наличный расчет в сумме 650 000 рублей. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю, если сведения об этом лице уже направлялись ранее в Уполномоченный орган:

  • Да, должен

  • Нет, данная операция больше не подлежит обязательному контролю

Что следует считать датой выявления подозрительной операции?

  • Дату проведения операции

  • Дату принятия решения о признании операции подозрительной

  • Дату начала проверки информации об операции

  • Дату рабочего дня, следующего за днем проведения операции

  • Дату, предшествующую дате направления сведений в Уполномоченный орган

Какие из нижеперечисленных операций с денежными средствами (в сумме, равной или превышающей 600 000 рублей) подлежат обязательному контролю:

  • Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом

  • Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет

  • Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в безналичной форме

  • Получение денежных средств в виде платы за участие в игре в лотерею, тотализатор (взаимное пари) или других основанных на риске играх и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх

  • Все вышеперечисленные операции

Какие действия должен предпринять Банк при проведении операции по переводу денежных средств в сумме 50 000 рублей без открытия банковского счета, если плательщиком является лицо, признанное террористом?

  • Приостановить операцию на пять рабочих дней и немедленно сообщить о ней в Уполномоченный орган

  • Не приостанавливая операцию немедленно сообщить о ней в Уполномоченный орган

  • Отказать в совершении операции

  • Осуществить действия по блокированию денежных средств плательщика и незамедлительно в этот же день направить сообщение о блокировании (замораживании) в Уполномоченный орган

Подпадает ли под обязательный контроль операция по зачислению на счет физического лица денежных средств в виде страхового возмещения вследствие причинения ущерба транспортному средству?

  • Нет

  • Да

  • Да, если сумма возмещения составляет 600 000 рублей и более

Какие из следующих признаков являются признаками необычной сделки?

  • a) Перевод денежных средств в сумме равной или превышающей 600 000 рублей на анонимный счет за границу и поступление денежных средств с анонимного счета из-за границы

  • b) Снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в сумме равной или превышающей 600 000 рублей в случаях, когда это не обусловлено характером его деятельности

  • c) Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент

  • d) Получение имущества на сумму 1 000 000 рублей по договору финансовой аренды(лизинга)

  • e) Систематическое снятие клиентами Банка (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств, в случаях, если это не обусловлено характером хозяйственной деятельности

  • f) Только операции указанные в п.п. а), b), d)

  • g) Только операции указанные в п.п. c), e)

В каких случаях идентификация бенефициарных владельцев не проводится?

  • В случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых РФ, субъекты РФ либо муниципальные образования имеют более 50% акций (долей) в капитале

  • В случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью

  • В случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах

В каких случаях Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции?

  • a) В случае непредставления по указанной операции документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ

  • b) Совершение клиентом в течение года более двух операций обязательного контроля

  • c) В случае если у работников Банка, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция клиента совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

  • d) Одновременное наличие условий a) и c)

  • e) Условие a) или c)

Какие из перечисленных ниже операций, совершаемых в сумме, эквивалентной 600 000 рублей, по счету юридического лица, подлежат обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

  • a) Зачисление на счет в наличной форме, если это не обусловлено характером его деятельности

  • b) Зачисление безналичных денежных средств на счет, если период деятельности юридического лица составляет шесть месяцев со дня его регистрации

  • c) Зачисление безналичных денежных средств на счет, если операции по счету юридического лица не производились с момента его открытия

  • d) Все указанные операции должны подлежать обязательному контролю

  • Только операции, указанные в п.п. a) и c)

  • Только операции, указанные в п.п. b) и c)

В каких случаях физическое лицо, включенное в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, не вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом:

  • При получении и расходовании заработной платы в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи

  • При получении и расходовании заработной платы в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 20 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи

  • При получении и расходовании пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации

  • в случае уплаты налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам указанного физического лица

Упрощенная идентификация физического лица может быть проведена Банком в случаях:

  • a) Если операция не подлежит обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у Банка сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов

  • b) Если операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, а в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у Банка не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма

  • c) Осуществления физическим лицом покупки иностранной валюты на сумму 10 000 рублей

  • d) Осуществления физическим лицом перевода денежных средств без открытия счета, если сумма операции составляет не менее 15 000 рублей

  • При одновременном выполнении п.п. а), b) и d).

Какие операции с вкладами клиентов Банка подлежат обязательному контролю (при условии, что сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600 000 рублей):

  • Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя

  • Перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца

  • Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме

  • Все вышеперечисленные операции

  • Ни одна из вышеперечисленных операций

В каких случаях Банк в соответствии с Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом

  • Отсутствие по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления

  • Непредставление физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ сведения

  • Бизнес клиента не соответствует профилю Банка

  • Наличие подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

Банк вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае:

  • Совершения клиентом в течение календарного года двух и более операций, отнесенных к операциям обязательного контроля

  • Систематическое совершение клиентом в течение календарного года подозрительных операций, сведения о которых направлялись в Уполномоченный орган

  • Принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

  • Любое и указанных условий

Укажите основания для документального фиксирования информации в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ:

  • Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели

  • Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации

  • Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ

  • Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

Как часто необходимо обновлять сведения, содержащиеся в Анкете клиента?

  • Сведения о клиенте вносятся в Анкету единожды в момент первого обращения клиента в Банк и обновляются в случае, если клиентом проводится операция, подлежащая обязательному контролю, либо подозрительная операция

  • Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже 1 раза в год

  • Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже 1 раза в 3 года

  • Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются по мере их изменения, а также не реже 1 раза в год для клиентов, имеющих высокий уровень риска, и не реже 1 раза в 3 года для клиентов, имеющих низкий уровень риска

  • Анкета клиента обновляется по запросу Ответственного сотрудника

  • Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение 7 рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений

Может ли Банк отказать в заключении договора банковского счета (вклада) физическому или юридическому лицу:

  • Да, Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

  • Банк не вправе отказать клиенту

Какие действия должен предпринять Банк при совершении переводов денежных средств без открытия счета, если платежные документы не содержат наименования (ФИО) отправителя платежа (плательщика)

  • Приостановить операцию до выяснения наименования (ФИО) плательщика

  • Банк обязан отказать в совершении перевода

  • Совершить перевод и направить сообщение о подозрительной операции