115-ФЗ

a) В случае непредставления по указанной операции документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ

b) Совершение клиентом в течение года более двух операций обязательного контроля

c) В случае если у работников Банка, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция клиента совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

d) Одновременное наличие условий a) и c)

e) Условие a) или c)

Отсутствие по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления

Непредставление физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ сведения

Бизнес клиента не соответствует профилю Банка

Наличие подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

Совершения клиентом в течение календарного года двух и более операций, отнесенных к операциям обязательного контроля

Систематическое совершение клиентом в течение календарного года подозрительных операций, сведения о которых направлялись в Уполномоченный орган

Принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

Любое и указанных условий

Дату проведения операции

Дату принятия решения о признании операции подозрительной

Дату начала проверки информации об операции

Дату рабочего дня, следующего за днем проведения операции

Дату, предшествующую дате направления сведений в Уполномоченный орган

Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели

Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации

Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ

Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

Да, Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

Банк не вправе отказать клиенту

a) Если операция не подлежит обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у Банка сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов

b) Если операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, а в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у Банка не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма

c) Осуществления физическим лицом покупки иностранной валюты на сумму 10 000 рублей

d) Осуществления физическим лицом перевода денежных средств без открытия счета, если сумма операции составляет не менее 15 000 рублей

При одновременном выполнении п.п. а), b) и d).

a) Зачисление на счет в наличной форме, если это не обусловлено характером его деятельности

b) Зачисление безналичных денежных средств на счет, если период деятельности юридического лица составляет шесть месяцев со дня его регистрации

c) Зачисление безналичных денежных средств на счет, если операции по счету юридического лица не производились с момента его открытия

d) Все указанные операции должны подлежать обязательному контролю

Только операции, указанные в п.п. a) и c)

Только операции, указанные в п.п. b) и c)

a) Открывать счета (вклады) на анонимных владельцев

b) Осуществлять операции, подлежащие обязательному контролю

c) Открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя

d) Устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления

e) Запрещаются все указанные действия

Запрещаются действия, указанные в п.п. а), c), d).

Да, должен

Нет, данная операция больше не подлежит обязательному контролю

При получении и расходовании заработной платы в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи

При получении и расходовании заработной платы в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 20 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи

При получении и расходовании пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации

в случае уплаты налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам указанного физического лица

a) В случае приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом клиента в соответствии с п. 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ

b) В случае выявления операции, содержащей признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

c) В случае выявления операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащей обязательному контролю

d) В случае принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента

В случаях, указанных в п.п. а) и c)

Во всех указанных случаях

Работники Банка не могут информировать клиентов о принимаемых мерах по ПОД/ФТ

Нет

Да

Да, если сумма возмещения составляет 600 000 рублей и более

Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя

Перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца

Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме

Все вышеперечисленные операции

Ни одна из вышеперечисленных операций

Приостановить операцию на пять рабочих дней и немедленно сообщить о ней в Уполномоченный орган

Не приостанавливая операцию немедленно сообщить о ней в Уполномоченный орган

Отказать в совершении операции

Осуществить действия по блокированию денежных средств плательщика и незамедлительно в этот же день направить сообщение о блокировании (замораживании) в Уполномоченный орган

Приостановить операцию до выяснения наименования (ФИО) плательщика

Банк обязан отказать в совершении перевода

Совершить перевод и направить сообщение о подозрительной операции

Сведения о клиенте вносятся в Анкету единожды в момент первого обращения клиента в Банк и обновляются в случае, если клиентом проводится операция, подлежащая обязательному контролю, либо подозрительная операция

Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже 1 раза в год

Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже 1 раза в 3 года

Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются по мере их изменения, а также не реже 1 раза в год для клиентов, имеющих высокий уровень риска, и не реже 1 раза в 3 года для клиентов, имеющих низкий уровень риска

Анкета клиента обновляется по запросу Ответственного сотрудника

Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение 7 рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений

a) Перевод денежных средств в сумме равной или превышающей 600 000 рублей на анонимный счет за границу и поступление денежных средств с анонимного счета из-за границы

b) Снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в сумме равной или превышающей 600 000 рублей в случаях, когда это не обусловлено характером его деятельности

c) Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент

d) Получение имущества на сумму 1 000 000 рублей по договору финансовой аренды(лизинга)

e) Систематическое снятие клиентами Банка (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств, в случаях, если это не обусловлено характером хозяйственной деятельности

f) Только операции указанные в п.п. а), b), d)

g) Только операции указанные в п.п. c), e)

Только представитель

Только юридическое лицо; представитель юридического лица не подлежит идентификации, так как не принимается на банковское обслуживание

Юридическое лицо, представитель юридического лица и бенефициарный владелец

Юридическое лицо, представитель юридического лица, выгодоприобретатель и бенефициарный владелец

Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом

Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет

Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в безналичной форме

Получение денежных средств в виде платы за участие в игре в лотерею, тотализатор (взаимное пари) или других основанных на риске играх и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх

Все вышеперечисленные операции

Да, в пределах своей компетенции

Нет

По согласованию с непосредственным руководителем

В случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых РФ, субъекты РФ либо муниципальные образования имеют более 50% акций (долей) в капитале

В случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью

В случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах