Ответы на 590-П
Проблемные ссуды относятся к
2 категории качества
3 категории качества
1 категории качества
4 категории качества
С какой периодичностью определяется справедливая стоимость залога, относящегося в I и II категориям качества обеспечения?
не реже одного раза в месяц
не реже одного раза в год
не реже одного раза в квартал
один раз при выдаче кредита, в дальнейшем переоценка не требуется
К угрожающим негативным явлениям (тенденциям) в деятельности заемщика, вероятным результатом которых может явиться несостоятельность (банкротство) либо устойчивая неплатежеспособность заемщика, относятся:
убыточная деятельность
существенное падение объемов производства
отрицательная величина либо существенное сокращение чистых активов
существенный рост кредиторской и (или) дебиторской задолженностей
все указанные факторы
факторы, указанные в пп.1 и 2
факторы, указанные в пп.1 и 3
К какой категории качества будет отнесена ссуда при среднем обслуживании долга и хорошем финансовом состоянии?
стандартные
нестандартные
сомнительные
У компании "ХХХ" на 01.01.2017 плохое финансовое положение. По кредиту, выданному "ХХХ", банком 01.10.2017 осуществляется пролонгация срока погашения. Возможно ли признать качество обслуживания долга хорошим по указанной ссуде?
возможно
невозможно
в указанном случае решение может принимать только Правление Банка
Обслуживание долга по реструктурированной ссуде может быть признано хорошим, если:
Платежи по реструктурированной ссуде осуществлояются своевременно и в полном объеме и/или имеется единичный случай просроченных платежей в течение последних 180 календарных дней
Платежи по реструктурированной ссуде осуществляются своевременно и в полном объеме и/или имеется единичный случай просроченных платежей в течение последних 90 календарных дней
Обслуживание долга по реструктурированной ссуде не может быть признано хорошим
Нестандартные ссуды - это ссуды, по которым существует...
умеренный кредитный риск
значительный кредитный риск
высокий кредитный риск
На какое количество категорий качества Банк может повысить категорию качества заемщика при наличии иных существенных факторов?
на две
на одну
на любое количество
Банк не имеет права повышать категорию качества
Оценка кредитного риска заемщика производится с учетом:
финансового положения заемщика
качества обслуживания ранее выданных ссуд
финансового положения заемщика и качества обслуживания долга
Возможно ли принимать для целей оценки качества обслуживания долга плату за выдачу кредита, открытие лимита овердрафта или лимита выдачи/задолженности кредитной линии и иные предусмотренные договором о предоставлении Ссуды платежи?
нельзя
можно в любом случае
по усмотрению кредитного инспектора
можно, только если сумма данных платежей сопоставима с суммой ежемесячного патежа, предусмотренного в рамках ежемесячного обслуживания долга по Ссуде
Какой величиной в процентном отношении к капиталу Банка ограничивается размер ссуды (совокупная величина нескольких ссуд, предоставленных одному заемщику), которые Банк имеет право группировать в портфели однородных ссуд в целях формирования резервов на возмодные потери по ссудам?
0,1%
0,5%
1,0%
2,0%
5,0%
В какую категорию качества классифицируется ссуда, направленная на покупку собственных векселей кредитной организации - кредитора:
1. 5 категория качества
2. 4 категория качества
3. 3 категория качества
4. 2 категория качества
5. 1 категория качества
На основании какого принципа осуществляется классификация (реклассификация) ссуд и формирование (уточнение размера) резерва? (выбрать нужное)
1. соответствие фактических действий по классификации ссуд и формирванию резерва требованиям Положения 590-П и внутренних документов кредитной организации по вопросам классификации ссуд и формирования резерва, принимаемых уполномоченным органом кредитной организации
2. комплексный и объективный анализ всей информации, относящейся к сфере классификации ссуд и формирования резервов
3. своевременность классификации (реклассификации) ссуды и (или) формирования (уточнения размера) резерва и достоверность отражения изменений размера резерва в учете и отчетности
4. на основании всех указанных принципов
5. на основании принципов, указанных в п. 2 и 3
В соответствии с Положением 590-П для создания резерва ссуды классифицируются:
в 4 категории качества
в 5 категорий качества
в 6 категорий качества
За счет каких средств производится списание нереальных для взыскания ссуд кредитными организациями?
1. За счет прибыли
2. За счет формируемых фондов
3. За счет сформированного резерва по ссудам
4. За счет расходов будущих периодов
5. За счет убытков
Что понимается под суммой обеспечения для залога в целях формирования резерва с учетом обеспечения (кроме ценных бумаг, котируемых организатором торговли на рынке ценных бумаг)?
1. Балансовая стоимость предмета залога
2. Остаточная стоимость предмета залога
3. Справедливая стоимость предмета залога
Рассчитайте объем резерва (в руб.), который будет создан по заемщику, имеющему двухлетний кредит в сумме 100 млн. рублей, под процентную ставку 10 процентов годовых. В залог предлагается ликвидная недвижимость справедливой стоимостью 60 млн. рублей, ликвидный транспорт стоимостью 30 млн. рублей, товары в обороте стоимостью 10 млн. рублей. Категория качества ссуды 2-я, размер расчетного резерва 10%
1. 0%
2. 2,5%
3. 7%
4. 8,5%
5. 10%
При какой величине ссуды не требуется создание резерва 50%, если заемщик не осуществляет реальную деятельность либо осуществляет такую деятельность в незначительных объемах в денежном выражении?
1. 5 млн. рублей, но не более 0,1% величины собственных средств (капитала) Банка
2. 5 млн. рублей, но не более 0,5% величины собственных средств (капитала) Банка
3. 10 млн. рублей, но не более 0,1% величины собственных средств (капитала) Банка
4. 10 млн. рублей, но не более 0,5% величины собственных средств (капитала) Банка
5. 20 млн. рублей, но не более 0,1% величины собственных средств (капитала) Банка
6. 20 млн. рублей, но не более 0,5% величины собственных средств (капитала) Банка
На какие ссуды не распространяется требование по выявлению обстоятельств, свидетельствующих о возможном отсутствии у заемщиков-юридических лиц реальной деятельности либо об осуществлении ее в незначительных объемах (выбрать нужное)?
1. На ссуды, обеспеченные поручительствами образованных субъектами РФ фондов поддержки малого и среднего предпринимательства
2. На ссуды, предоставленные заемщику-юридическому лицу, в случаях, когда сумма уплаченных им налогов, сборов и иных обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, за четыре квартала, предшествующих дате оценки кредитного риска по ссуде, составляет не менее 10 процентов суммы совокупной ссудной задолженности заемщика перед кредитной организацией, включая предоставленную кредитной организацией ссуду, или не менее 100 млн. рублей
3. На ссуды, предоставленные аккредитованным ФТС таможенным брокерам
4. На ссуды, предоставленные индивидуальным предпринимателям
Если заемщик имеет ссуду, отнесенную к 2-й категории качества, то вновь выданная ссуда будет отнесена к ...
1. стандартным ссудам
2. нестандартным ссудам
3. к сомнительным ссудам
20